NETTOVæRDI

De 10 største Ponzi-ordninger i historien

De 10 største Ponzi-ordninger i historien

Chefredaktør: Emily Wilcox, Sladder Med Erfaring E-Mail

For mange mennesker er udtrykket "Ponzi Scheme" synonymt med Bernie Madoff. Men den falske praksis med svigagtig investering har faktisk eksisteret i næsten et århundrede. Ponzi-ordninger har påvirket alle fra Hollywood-stjerner til milliardærer, til de ældre, der lever på faste indkomster. I modsætning til de fleste svindel, der bærer visse kendetegn, er der en sløret salgstaktik, spottede genoptagelser af de mennesker, der begår det, en generel følelse af at noget ikke er helt rigtigt osv. - Ponzi-ordninger drives typisk af nogle meget strålende forretningsmænd, der er velbevidste om manglende bæredygtighed af deres ordninger. Disse 10 Ponzi-ordninger er ikke kun de største, men nogle af de mest chokerende hele tiden:

Charles Ponzi

Charles Ponzi er den mand for hvem svindel er navngivet, selvfølgelig. I 1920'erne sagde Ponzi ikke ligefrem, men fortalte sine investorer, at de ville se et 50% afkast på deres penge på 45 korte dage. Hvis de kunne holde på i 90 dage, ville de fordoble deres oprindelige investering. Og hvad var denne revolutionære investering i? Internationale postkuponer, som Ponzi aldrig engang plagede at erhverve. Ponzi blev millionær på seks måneder og tjente $ 15 millioner. Da han blev fanget et år senere, fik hans dårlige investorer kun 5 millioner dollars tilbage. Ponzi blev anklaget for 86 tæller af mailsvindel og dømt til fem år i føderalt fængsel. Mens han var i fængsel, blev han retsforfulgt for anden gang i Massachusetts. Ponzi hævdede, at dette var dobbeltrisiko, som sendte sagen helt til højesteret. SCOTUS dømte ham til syv til ni år i stats fængsel. Ikke overraskende, når Ponzi var ude af fængsel, mastermindede han en anden fidus, hvor han solgte ejendomme, der var LITERLIGT under vandet. Han blev sendt til fængsel igen. Han døde udenfor i Brasilien, hvor han arbejdede som oversætter.

Lou Pearlman

Lou Pearlman var en af ​​de største og mest succesrige musikproducenter fra 1990'erne. Han var kendt for at samle og arbejde sammen med The Backstreet Boys, 'NSYNC og LFO. Men at give verden de mest populære drengeband i 1990'erne var ikke alt, hvad Pearlman var op til. Han designede og løb også en af ​​de længste løbende Ponzi-ordninger i USAs historie. I mere end 20 år har Pearlman overbevist sine investorer om at synke deres penge i to virksomheder, der kun eksisterede på papir. Han skabte falske regnskaber for at opnå banklån. Alt i alt har Pealman, der sikkert lavede mange millioner som musikproducent, også stjålet mere end 300 millioner dollars fra sine investorer. Pearlman blev dømt for hvidvaskning af penge, sammensværgelse og falske erklæringer under en konkursprocedure i 2008 og dømt til 25 års fængsel.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly tjente sin plads på denne liste ved at bedrage næsten 8.000 mest pensionerede eller ældre mennesker ud af 500 millioner dollars. Hvad fersken, ikke? De fleste Ponzi-ordninger efterlader meget lidt eller intet tilbage at vende tilbage til sine ofre, men i Kelly's tilfælde havde han millioner af fast ejendom og andre aktiver. Hans svindel involverede at skabe universelle leasingaftaler, som betalte høje provisioner for at sælge, hvad der i det væsentlige var timeshare-investeringer. De, der investerede, kunne bo i hotelværelserne i op til en uge hvert år eller overføre den pågældende uge til et andet selskab, der også ejes af Kelly, og som tilbød et årligt afkast på 11%. Hver investor i denne fidus valgte den anden mulighed. Kelly var i føderal forældremyndighed i seks år fra 2006 til 2012 og blev frigivet under husarrest på en $ 10 millioner obligation alene, så han kunne gennemgå behandling for tyktarmskræft. Kelly døde i 2013.

Gerald Payne

Gerald Payne var pastor for større ministerier international. Han var en Guds mand, men i stedet for at tilbede vor himmelske Fader tilbedte Payne på altaret af den almægtige dollar. Pastoren brugte skriften til at fortælle sine tilhængere, at hvis de investerede deres penge sammen med ham og hans kirke, kunne de fordoble deres investering. Han formåede at få 18.000 mennesker til at investere 20 millioner dollars. Han blev væk med denne fidus i årevis ved at indbetale checks skrevet for under IRS rapporteringsgrænse på $ 10.000. Til sidst greb skattemanden på. Payne forsøgte at hævde, at kontanter ikke var en investering, men snarere en gave beskyttet under deres første ændringsrettigheder som en kirke. Payne blev dømt til 27 års fængsel og hans kone blev dømt til 13 år.

Scott Rothstein

Scott Rothstein holder sondringen om at orkestrere den største Ponzi-ordning, som staten Florida har nogensinde set og betjener i øjeblikket en 50-årig fængselsstraf for bilking investorer ud af 1,4 mia. Den tidligere advokat var kendt for sin utroligt prangende livsstil. Han ejede Bugattis og andre dyre biler, over 200 luksusure og havde gyldne toiletter installeret i hans hjem. Rothstein garanterede sine investorer et afkast på mindst 20% om tre måneder ved køb af fabrikerede strukturer. I begyndelsen af ​​2010 lovede Rothstein sig til fem forbrydelser. Han var uhæmmet. Under undersøgelsen af ​​hans aktiviteter forsøgte hans kone Kim at skjule smykker og andre aktiver og blev dømt til 1,5 års fængsel som følge heraf.

Gary Gauthier

Hvad er det med disse mænd af "Gud"? Gary Gauthier var vært for et Tampa, Florida radio show kaldet "Det er Guds penge". Noget fortæller mig selv, at Gud ikke ville se så venligt ud af, at han stjal 6 millioner dollars fra 38 seniorer, der bor i Pinellas, Pasco og Hillsborough amter.Han lokkede sine mærker ind ved at fortælle sine lyttere at ringe til ham, hvilket er da han ville oprette et møde med dem og lovede dem et 8% til 40% afkast på ejendomsinvesteringer. Han løb sin Ponzi-ordning fra 2005 til 2010. For at lokke flere investorer i havde han nuværende investorer ringe ind i hans radioprogram for at snakke om, hvordan de blev rige hurtigt. Gauthier blev anklaget for en række forbrydelser, herunder racketeering og sikkerhedssvindel.

TIMOTHY A. CLARY / AFP / Getty Images

Adriaan Nieuwoudt

Tilbage i 1984 besluttede Adriaan Nieuwoudt, en sydafrikansk iværksætter at markedsføre et skønhedsprodukt baseret på en ingrediens, der findes i sin bedstemors mælkebaserede kosmetik kaldet "kubus". Han solgte aktivator kits til sine investorer, som bestod af en tørret plante, der ville give dem mulighed for at dyrke mælkekulturen selv i den slags arbejde derhjemme fidus, der har fået popularitet i årene siden. Investorerne ville så sælge de dyrkede kulturer tilbage til virksomheden for at blive anvendt som ingrediens til skønhedsproduktet. Åh, forresten, eksisterede det skønhedsprodukt ikke. Uanset hvor mange aktivatorsæt han solgte, ville Nieuwoudt aldrig modtage mere end en tilbage i en given uge. Til sidst lukkede den sydafrikanske regering ham ned ved at erklære det ulovligt lotteri.

Tom Petters

Tom Petters formåede at stjæle $ 3,65 mia i sin Ponzi ordning ved at have investorer finansiere ikke-eksisterende elektroniske varer til at sælge til store boks detailhandlere, der ikke faktisk købte dem. Petters var en succesfuld forretningsmand, der ejede en række kendte firmaer, herunder Polaroid og Fingerhut. Hans legitime forretningsmæssige interesser fik ham til at være troværdige for sine investorer. I slutningen af ​​2009 blev Petters anklaget for 20 tæller af svig, herunder post svindel, tråd svindel og hvidvaskning af penge. Han betjener en 50 års fængselsstraf i Leavenworth, Kansas. Hans Ponzi-ordning var det største svindel i Minnesota-statens historie.

Reed Slatkin

Reed Slatkin medgrundede EarthLink. Fra 1986 løb han en 15-årig Ponzi-ordning gennem en investeringsklub, der lovede et 24% afkast. Han stjal $ 592 millioner fra næsten 800 mennesker, blev fundet skyldig i 15 tæller af bedrageri, sammensværgelse og hvidvaskning af penge. Slatkin var også en scientologiminister, og mange af hans ofre var også scientologer, herunder nyhedsanker Greta Van Susteren og filmproducent Aryan Bernstein. Slatkin afsluttede sin sætning og blev frigivet fra et halvt hus i 2013.

Bernie Madoff

Selvfølgelig er Bernie Madoff den mest berømte af alle Ponzi-schemerne, muligvis selv inklusive Charles Ponzi selv. Han orkestreret det største svindel i USA's historie, stjæler $ 65 mia fra investorer, hvilket resulterer i 11 forbrydelser. Madoff levede et liv af luksus og regnede blandt sine investorer mange berømte og velhavende mennesker. Madoffs velstandsforvaltningsselskab startede som en legitim virksomhed, men da Madoffs grådighed voksede, vendte han hele virksomheden ind i det køretøj, hvormed han kørte sin Ponzi-ordning. Madoffs søn Mark arbejdede sammen med ham, men hævdede ikke at vide noget om bedrageriet. Han begik selvmord i december 2010. Madoff blev dømt til 150 års fængsel - den maksimale mulige straf for hans forbrydelser. Han tjener ud den sætning i Raleigh, North Carolina.

Social sikring

En masse mennesker kan lide at joke, at det amerikanske socialsikringssystem er den største Ponzi-ordning hele tiden. På overfladen lugter social sikring helt sikkert som en Ponzi-ordning. Du har en gruppe investorer, der betaler for en investering, der tilbagebetaler en tidlig separat investorgruppe. Der er også en masse snak om, hvordan social sikring vil løbe ud en dag, fordi der er for mange baby boomers i systemet, der vil ende med at nedbryde tillidsfonden ned til et punkt, hvor der ikke vil være nogen penge tilbage for fremtidige generationer at modtage en fordel.

Hvis du tilfældigvis er medlem af den fremtidige generation (sandsynligvis de fleste af dem, der læser denne artikel), er det let at forstå, hvorfor du vil overveje social sikring til at være en Ponzi-ordning. Sandheden er teknisk set, at social sikring ikke er en Ponzi-ordning. Den største forskel er, at i en Ponzi-ordning er den faktiske investering et kæmpe svig. Investorer tror, ​​at de investerer i noget som fast ejendom, når pengene rent faktisk går ud på noget helt anderledes (tidlige investorer, schemers private jetfly).

I stedet for at sige, at "Social sikring kommer til at løbe ud en dag", ville den mere præcise erklæring være "efter baby boomers, vil social sikring have en finansieringskløft i omkring 75 år på nuværende skøn". Der er to måder at lukke finansieringsforskellen på: # 1) Reducer fordelene pensionister tjener i løbet af den tid eller # 2) Øg skatter. En bedre løsning ville være en kombination af begge.

Post Din Kommentar